Инвестиционная декларация - Финансовые консультанты - Личный финансовый консалтинг - Независимый финансовый консультант Бабарин А.В.
Независимый финансовый консультант
Форма входа
Категории раздела
Финансовые консультанты [30]
О работе и потребности финансовых консультантов в нашей стране и за рубежом
Ипотека [82]
Все что связано с ипотекой.
Страхование [5]
Накопительное страхование жизни
Инвестиционные инструменты [34]
Все, куда можно вкладывать деньги
Поиск
Друзья сайта
  • Официальный блог
  • Сообщество uCoz
  • FAQ по системе
  • Инструкции для uCoz
  • Статистика

    Онлайн всего: 1
    Гостей: 1
    Пользователей: 0
    Вторник, 06.12.2016, 21:04
    Главная » Статьи » Финансовые консультанты

    Инвестиционная декларация

    Правила для ПИФа
    Инвестиционная декларация — это документ, в котором управляющая компания прописывает свою инвестиционную стратегию для конкретного ПИФа или доверительного управления средствами клиента. В декларации оговариваются цели и основные направления инвестиционной политики, а также ограничения на размещение средств клиентов и, конечно же, состав инвестиционного портфеля.

    Однако если мы почитаем инвестиционные декларации большинства ПИФов, то обнаружим, что этот, казалось бы, важный для вкладчика документ содержит лишь общие фразы. Мало того, у многих ПИФов декларации похожи, просто как близнецы-братья.

    Оказывается, на это есть своя причина. Свободные формулировки позволяют управляющему активно и более эффективно вкладывать средства клиентов. Например, если ситуация благоприятна для покупки акций Газпрома, то управляющий имеет возможность купить эти бумаги. Когда же, допустим, экономическая ситуация лучше в энергетике, а не в газовой отрасли, управляющий сможет приобрести акции именно энергетических компаний.

    Тем не менее у большинства фондов есть «инвестиционные предпочтения», которые могут быть не отражены в инвестиционной декларации. В частности, многие фонды стремятся инвестировать деньги вкладчиков в акции «голубых фишек» — крупнейших компаний России. Но в инвестиционной декларации будет написано просто: что управляющая компания может вкладывать деньги в акции компаний нефтегазового, энергетического и финансового секторов.

    Вообще-то разобраться в инвестиционной декларации ПИФа, даже отраслевого, у которого этот документ более конкретен, непрофессионалу сложно. Но, самое главное, это и не нужно! Чтобы выяснить всю интересующую нас информацию о ПИФе, необязательно читать инвестиционную декларацию. Нужно всего лишь задать консультанту управляющей компании три вопроса:

    1. В какие акции или облигации фонд инвестирует средства?
    2. Почему он инвестирует именно в них?
    3. Какие результаты получены в прошлом и текущем году?

    Причем акцент нужно сделать на первый и второй вопросы, поскольку доходность прошлых периодов не является гарантом доходности в будущем. Таким образом, если инвестиционные предпочтения фонда согласуются со здравым смыслом и вашим отношением к этому вопросу, данный ПИФ может стать для вас вполне подходящим вариантом.



    Источник: http://7budget.ru/
    Категория: Финансовые консультанты | Добавил: БабаринАВ (19.01.2008) | Автор: Cергей Зацепа
    Просмотров: 1131 | Комментарии: 1 | Рейтинг: 0.0/0
    Всего комментариев: 0
    Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
    [ Регистрация | Вход ]

    НФК Бабарин А.В. © 2016